Zmiana OFE, zmiana funduszu emerytalnego

SEOBiblioteka.pl Biznes i ekonomia Finanse ubezpieczenia

Bezpłatna zmiana funduszu emerytalnego przysługuje:
✔ po uzyskaniu stażu członkowskiego nie krótszego niż 24 miesiące,
✔ w przypadku przejęcia zarządzania funduszem przez inne PTE lub w przypadku połączenia funduszy.


Aby zmiana OFE była skuteczna, członek funduszu powinien niezwłocznie zawiadomić fundusz, do którego dotychczas były przekazywane jego składki, o zawarciu umowy z nowym funduszem.
Zawiadomienie należy dostarczyć osobiście lub listem poleconym. Ostatnim koniecznym krokiem jest opłacenie przez członka opłaty za przeniesienie jego aktywów do drugiego funduszu (jeśli powinna być uiszczona).


Zmiana OFE wiąże się z przeniesieniem środków znajdujących się na rachunku członka OFE do innego funduszu, czyli tzw. wypłatą transferową.
Wypłaty transferowe pomiędzy funduszami odbywają się cztery razy w roku - w ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia i listopada. Zmiana funduszu możliwa jest więc nie częściej niż cztery razy w roku.
Dokonanie wypłaty transferowej jest możliwe pod warunkiem pokrycia przez członka dokonującego zmiany OFE opłaty za transfer z własnych środków. Nie uiszczenie tej opłaty uniemożliwia dokonanie wypłaty transferowej środków do innego funduszu.


Wprowadzenie tego mechanizmu zapobiega podejmowaniu zbyt
pochopnych decyzji, chroni ludzi przed pochopną zmiana funduszu emerytalnego i jednocześnie nie zmniejsza kapitału gromadzonego na wypłatę przyszłej emerytury.


Ważne: Warto pamiętać o tym, że aby wypłata transferowa do nowo wybranego funduszu nastąpiła w możliwie najbliższym terminie, należy zawrzeć umowę z nowym funduszem do 25 dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc, w którym jest dokonywana wypłata transferowa (a także dokonać opisanych powyżej formalności, tj. zawiadomić dotychczasowy fundusz o zawarciu umowy z nowym funduszem, uregulować opłatę za transfer).


W przypadku podpisania umowy o członkostwo z nowym funduszem w terminie późniejszym niż 25 dzień miesiąca poprzedzający miesiąc dokonywania wypłaty transferowej, wypłata transferowa jest dokonywana w następnym ustawowym terminie.

O autorze:
Jan P. Lewandowski - OFEdlaCiebie.pl
Data dodania artykułu:
2007-08-10
 

Ocena: 0.00  Artykuł czytany: 2175 raz(y)   wersja do druku